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管理人民币-对境外金融机构在上海投资设立、参股养老金管理公司的申请-新闻摄影作品

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2月14日,人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局和上海市人民政府出台《關於進一步加快上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》(下稱《意見》),從積極推進臨港新片區金融先行先試、在更高水平加快上海金融業對外開放和金融支持長三角一體化發展等方面提出30條具體措施。

隨着人民幣資產納入MSCI、彭博巴克萊等國際重要的股票、債券指數,全球資產管理者增加人民幣資產配置的需求越來越大。

《意見》的出台,是對接國際高標準規則,在更高水平上推進金融開放的充分體現。正如人民銀行副行長陳雨露所說,擴大金融業對外開放是我國長期堅持的政策導向,開放的大門只會越開越大,不會受到疫情影響。從實際工作推進看,疫情並未影響既定的金融開放措施落地節奏,相關外資機構准入及法律修訂工作依然在有序進行。

加快人民幣金融資產配置和風險管理中心建設為支持上海加快建設成為人民幣金融資產配置和風險管理中心,陳雨露表示,一方面,通過繼續擴大金融市場開放,提高跨境投資便利化水平,更好滿足境外投資者不斷增長的配置人民幣金融資產需求;另一方面,加快發展人民幣利率、匯率衍生品市場,不斷豐富風險管理工具,幫助境外投資者有效對沖和管理人民幣金融資產風險。

《意見》提出,在臨港新片區內探索取消外商直接投資人民幣資本金專用賬戶,探索開展本外幣合一跨境資金池試點。支持符合條件的跨國企業集團在境內外成員之間集中開展本外幣資金餘缺調劑和歸集業務,對跨境資金流動實行雙向宏觀審慎管理。

在這一背景下,《意見》指出,將發展人民幣利率、外匯衍生品市場,研究推出人民幣利率期權,進一步豐富外匯期權等產品類型,鼓勵和吸引更多的境外投資者在上海國際金融中心配置人民幣資產。

上海國際金融中心建設又迎來政策高光時刻,探求在更大範圍、更寬領域、更深層次的高水平開放。

此外,《意見》中還提到,對境外金融機構在上海投資設立、參股養老金管理公司的申請,成熟一家、批准一家;鼓勵保險資產管理公司在上海設立專業資產管理子公司;試點保險資產管理公司參股境外資產管理機構等在上海設立的理財公司。

目前,保險資金可投資的地區和範圍已經非常廣泛,僅有黃金、石油等大宗商品尚未放開。據業內資深人士分析,之所以此前未放開,主要還是與保險業自身缺乏這類投資需求有關。

在機構改革開放方面,《意見》稱,試點符合條件的商業銀行理財子公司,按照商業自願原則在上海設立專業子公司,投資臨港新片區和長三角的重點建設項目股權和未上市企業股權;支持符合條件的商業銀行按照商業自願原則在上海設立金融資產投資公司,試點符合條件的金融資產投資公司在上海設立專業投資子公司,參与開展與臨港新片區建設以及長三角經濟結構調整、產業優化升級和協調發展相關的企業重組、股權投資、直接投資等業務。

作為我國金融改革開放的排頭兵和重要窗口,上海在這方面的動作更為頻繁、嘗試更為積極。《意見》在支持上海高標準對接國際規則,探索與國際接軌的金融政策體系、監管模式和管理體制方面,充分體現了上海引領我國金融開放的先行先試作用。

探索險資試點投資黃金和石油《意見》多處釋放未來將有更多保險試點在上海先行先試的信息,其中,「探索保險資金依託上海相關交易所試點投資黃金、石油等大宗商品」最受業內關注。這標志著,保險資金的投資渠道有望進一步拓寬。

《意見》還提出,推進人身險外資股比限制從51%提高至100%在上海率先落地。上海是目前外資保險公司法人機構聚集的城市之一。業內人士預計,繼中國首家外資獨資保險控股公司——安聯(中國)保險控股有限公司一個月前在上海開業后,今年獨資人身險公司也有望率先在上海落地,其中,友邦人壽有希望在上半年獲准籌建。

陳雨露介紹,目前,絕大多數開放措施已經落地,少數幾條措施正在修改對應的法律法規,不少外資機構已經獲准實現對相關金融機構的控股,或進入中國市場實際開展業務。

《意見》支持金融機構和大型科技企業在臨港新片區內依法設立金融科技公司,積極穩妥探索人工智能、大數據、雲計算、區塊鏈等新技術在金融領域應用,重視金融科技人才培養。

至於外資金融機構市場准入,《意見》稱,試點外資機構與大型銀行在上海合資設立理財公司;支持外資機構設立或控股證券經營機構、基金管理公司在上海落地。《意見》還鼓勵跨國公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構。跨國公司在上海設立的資金管理中心,經批准可進入銀行間外匯市場交易。

不過,隨着投資產品日漸豐富和多元化,保險公司投資管理能力日益提升,從避險的角度來看,大宗商品領域向保險資金開閘存在一定的需求和意義。而之所以依託相關交易所來試點,業內人士分析認為,可以在一定程度上幫助保險資金規避風險,預計上海保險交易所在這個過程中將起到關鍵作用。

支持銀行設立專業子公司開展股權投資近兩年,金融部門按照「宜早不宜遲,宜快不宜慢」的要求,有序擴大金融業開放,在銀行、證券、保險及徵信、評級、支付等領域推出了一系列開放措施。

因此,對於符合條件的臨港新片區優質企業,《意見》規定,區內銀行可在「展業三原則」基礎上,憑企業收付款指令直接辦理跨境貿易人民幣結算業務,以及外商直接投資、跨境融資和境外上市等業務下的跨境人民幣收入在境內支付使用。

據記者了解,不少外資有涉足養老金管理領域的計劃,還有多家擬設在上海的保險資管公司正在等待籌建或開業批文。上海一家大型保險資管公司人士向記者表示,一旦允許試點參股境外資資管機構在上海設立的理財公司,他們也會積極研究。

《意見》繼續擴大債券市場對外開放,進一步便利境外投資者備案入市,豐富境外投資者類型和數量;逐步推動境內結算代理行向託管行轉型,為境外投資者進入銀行間債券市場提供多元化服務。

境外主體配置人民幣資產和資金管理的過程中也會面臨市場波動、流動性等風險,相應地產生了風險管理的需求。

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