财务公司2018年仍保持稳健经营-张康贾旭明新闻晚知道
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资产服务-财务公司2018年仍保持稳健经营-张康贾旭明新闻晚知道

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近些年來,財務公司行業不斷提升自身發展質量與發展內涵,在持續擴大傳統業務規模的同時,豐富新的產品與服務,契合實體企業需求,與集團主業進一步深度融合。

雖然個別財務公司去年出現了風險事件,但行業整體經營依然相對穩健。《報告》數據顯示,截至2018年末,財務公司行業不良資產餘額為316億元,平均不良資產率為0.46%,不良貸款率為0.96%。

在面臨內外諸多不確定性因素的背景下,財務公司2018年仍保持穩健經營,業務亮點紛呈。從數據看,截至2018年末,全行業法人機構數量達253家,較2017年末增加6家。多數財務公司各項指標包括資產規模、凈利潤等均實現同比增長,在國際業務、中間業務等創新業務領域不斷拓展。

在各項業務中,發展最為突出的便是中間業務與國際業務。《報告》數據顯示,2018年,財務公司行業結算業務發生額為433.17萬億元,同比增長23.22%;票據承兌業務發生額為8460.34億元,同比增長22%;委託貸款業務餘額約為1.93萬億元,同比增長1.83%。

資金集中度反映了企業集團通過財務公司進行資金集中管理的成效及能力,也是衡量財務公司經營效率的一項重要指標。值得注意的是,財務公司行業資金集中度已連續多年穩步提升,截至2018年末,全行業平均資金集中度達到49.48%,較2017年上升1.57個百分點,再創歷史新高。

全行業資產規模繼續保持了穩定的增長態勢,經營狀況良好。《報告》數據顯示,截至2018年末,全行業表內外資產總額為9.50萬億元,同比增長9.3%,資產增速高於銀行業平均增速4.41個百分點。此外,全行業2018年全年實現營業凈收入1413億元,同比增速達15.79%;凈利潤790.34億元,同比增長4.92%。

加速轉型國際業務與中間業務雙管齊下

但與此同時,《報告》也認為,產融結合、以融促產已成為跨國企業實現業務轉型、創新發展的重要模式,但目前來看,在中間業務方面,委託投資、保險代理、債券承銷等部分業務仍沒有得到更好的發展。

穩健經營資產規模與凈利潤雙升作為我國金融體系的重要組成部分,企業集團財務公司長期以來服務於國內200多家大中型企業集團,涉及20多個重要產業。2018年,面對日益複雜的國內外形勢,財務公司行業仍然堅持服務實體經濟的初衷並貫徹向高質量轉型的發展戰略,進一步深化供給側結構性改革,守住不發生系統性金融風險的底線,整體取得了較好的發展業績。

為更好地實現自身轉型發展,《報告》建議,財務公司需要在以下五個方面進行布局。一是對接國家戰略,服務實體經濟;二是回歸行業本源,規範發展方向;三是發揮獨特優勢,賦能集團發展;四是全面提升服務能力,優化金融供給;五是狠抓風險管控,守住風險底線,鞏固發展基礎。

展望未來需強化五項布局可以看到,2019年,外部金融經濟環境更加複雜,財務公司發展轉型、結構優化和風險防控的任務將更為艱巨。

自20世紀90年代財務公司探索外匯貸款業務以來,現如今財務公司的國際金融服務已逐漸發展為兩大類型,即包括外匯交易、外匯資金池、外匯投資等的國際業務以及涵蓋集團全球資金管理、金融風險管理的國際財咨服務。具體到國際財咨服務上,根據對68家財務公司的問卷統計,在集團全球資金管理方面,目前已有半數以上的財務公司定位於集團全球資金管理平台,有3家財務公司承擔了集團全部外匯風險管理職能。

特別是2018年下半年行業爆發的財務公司票據逾期事件給行業以警醒與啟示。財務公司與集團發展具有非常強的共生性,發展戰略、資金來源、業務機會高度依賴所在集團,在集團面臨困難的局面下,財務公司很難獨善其身。行業需要進一步完善風險治理結構、加強風險管理制度建設、增強風險管理文化建設,重點加強信用風險、市場風險、流動性風險等管控,尤其是應着力于新興業務的風險管理。

8月初,中國財務公司協會聯合中國社會科學院財經戰略研究院共同編著的《中國企業集團財務公司行業發展報告(2019)》(以下簡稱《報告》)正式發佈。

除了嚴峻的風險管理壓力外,《報告》也顯示,當前財務公司面臨四個顯著挑戰:首先,宏觀經濟下行壓力將傳導至與實體緊密關聯的財務公司;其次,金融市場波動將對財務公司穩健經營帶來直接的風險;再次,金融監管強化將對業務拓展產生一定的抑制作用;最後,金融供給側結構性改革對財務公司也提出更高的服務要求。

不過,《報告》也認為,儘管財務公司各項風險監管指標保持了良好水平,但應注意到,財務公司風險管理面臨的環境正在發生變化。實體企業一方面渴求各類資金的持續支持;另一方面盈利能力無法滿足資本要求,各類資本博弈后供求矛盾越發突出。各財務公司還需進一步加強對各類風險的關注和管控,避免風險的交叉傳染與快速蔓延。

《報告》分析認為,過去一段時間,財務公司發展呈現五個新特點,一是傳統業務持續迸發發展活力,二是產業鏈金融創新深化,三是嚴監管成為常態,四是信息化成為基礎支撐,五是生態鏈建設邁上新台階。

在國際業務方面,各機構的經營動向也表明,其在外匯交易、外匯資金池、跨境人民幣資金集中運營、自貿區業務等國際金融服務上創新不斷,各顯其能。2018年,財務公司行業的外匯交易金額達到了1.41萬億元。

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