保险专业中介机构的从业人员、营业场所、业务和财务管理、客户服务等应与其股东方或关联公司实现明确隔离-德国新闻网站
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管理专业-保险专业中介机构的从业人员、营业场所、业务和财务管理、客户服务等应与其股东方或关联公司实现明确隔离-德国新闻网站

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通知還指出,保險專業中介機構應當具有獨立的營業場所並標識公司名稱。營業場所面積應與公司經營模式、業務規模及人員數量相匹配,原則上應具有獨立的財務室、檔案室、從業人員培訓場所及客戶服務區域。保險專業中介機構應在營業場所內顯著位置張貼反洗錢、打擊非法集資、禁止違規銷售非保險金融產品等宣傳提示。

通知明確,保險機構為從業人員辦理執業登記應當按照屬地登記原則,將從業人員登記在其本人實際執業地域所在的分支機構名下。在京直接經營業務的保險公司總公司、保險專業代理公司總公司、保險經紀公司總公司直屬的從業人員,為投保人是自然人的保險業務提供服務的,執業地域不得超出北京市行政轄區;為投保人是非自然人的保險業務提供服務的,執業地域由所屬保險機構授權決定。

通知所稱的保險專業中介機構,是指保險專業代理公司、保險經紀公司和保險公估公司、保險公估合夥企業,包括在京法人機構及其分支機構,以及外地法人機構在京分支機構。

與此同時,保險機構不得向未在本機構辦理執業登記的人員支付傭金,不得以信息技術費用、推廣費用、諮詢費用等名義直接或間接通過第三方機構向有關人員支付傭金。

北京銀保監局表示,現有保險專業中介機構存在不符合本通知要求情形的,應在6個月內完成整改。對於未整改到位的保險專業中介機構,將依法採取責令限期整改、行政處罰等監管措施,並將落實情況作為經營業務許可證有效期延續審查的重要參考依據。該局還將進一步加強對轄內保險機構及其從業人員的監督管理,對於保險機構管理責任落實不到位、違反相關法律法規的,將依法採取責令限期整改、封停執業登記賬號、限制從業人員招聘、行政處罰等監管措施。

11月13日,北京銀保監局網站發佈《關於加強北京地區保險專業中介機構合規管理的通知》要求,北京地區保險專業中介機構應當健全公司治理結構,規範設立股東大會(股東會)、董事會(執行董事)、監事會(監事)和高級管理層,明確議事制度和決策程序。保險專業中介機構依法獨立從事經營活動,其股東或實際控制人不得濫用股東權利要求公司開展違法違規活動。

通知還要求,保險機構應當按照規定落實對本機構從業人員的管理責任,制定從業人員招聘、考勤、培訓、獎懲、考核等管理制度,建立相應管理檔案並及時、準確、完整地登記從業人員有關情況。保險機構的營業場所、銷售支持、培訓師資、信息系統等應當與本機構從業人員數量和業務發展規模相匹配。

對於股東方或其他關聯公司業務涉及非保險金融業務的,北京銀保監局要求,保險專業中介機構的從業人員、營業場所、業務和財務管理、客戶服務等應與其股東方或關聯公司實現明確隔離,不得混淆保險業務和非保險金融業務,誤導保險消費者。保險專業中介機構應在業務開展、從業人員招聘等日常經營活動中做好禁止違規銷售非保險金融產品等風險提示。

原標題:北京規範保險中介:應在營業場所張貼打擊非法集資等宣傳提示

北京銀保監局發佈的另一份通知《北京銀保監局關於加強北京地區保險機構銷售、經紀從業人員管理的通知》則強調,保險機構應當按照規定為本機構從事保險銷售、經紀業務活動的所有人員辦理執業登記,包括依託互聯網網站、應用程序、論壇、博客、微博客、公眾賬號、即時通信工具、網絡直播等互聯網或移動通信技術手段,以訂立保險合同為目的,向社會公眾提供保險產品推介、諮詢、建議等服務並取得相應收入的人員。

繼發文規範互聯網保險業務后,北京銀保監局又連發兩份文件加強北京地區保險專業中介機構合規管理和保險機構銷售、經紀從業人員管理。

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